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发表于 2022-10-26 10:36:21 | 显示全部楼层 |阅读模式
女首富被抓,李嘉诚吃瘪,越南房地产的泡沫破了。
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本文原创于微信公众号:差评  作者:差评君
如果你问一个越南人,最近最关心什么新闻。
他们很可能都会告诉你同一个答案:
地产集团万盛发的老总张美兰,被抓了。
给不清楚事情的朋友们,讲一下发生了啥。
简单来说呢,就是越南地产集团——万盛发( Van Thinh Phat )的老总张美兰,涉嫌非法发放债券集资。在 2018 年到 2019 年这两年之间,非法集资了数万亿越南盾。
先不谈事情,光是这个主人公张美兰,就大有来头。
她另一个 title 是华人女首富,她从卖化妆品开始,一步步坐到了地产女王的位置,一手创立了万盛发集团。
张美兰和她老公 ▼
而万盛发的江湖地位,基本上就等于越南最大的地产集团之一。就连胡志明市的地标性建筑——西贡时代广场,都是她的手笔。
就是这样一个越南的超级地产巨头,暴雷了。
更离奇的是张美兰被抓之后,万盛发的几名高管被曝离奇死亡了。
高管们为啥会死亡,我们是猜不清楚原因了。但是咱们能知道的是,万盛发靠违规发债券骗钱,肯定是板上钉钉的事了。
人们调查发现,万盛发手上很多项目,其实早在 2018 年就停工了。但是,他们发的不少债券,一直在拿这些项目画饼。
其实类似的事情也不新鲜,但一直都藏得很隐蔽。
结果,今年有个超豪华的地产大亨,想用债券空手套了 30 万亿越南盾跑路。这才把这帮搞房地产的黑招数,全抖落出来了。
咱们把时间线拉回到今年 4 月份,越南的另一个房地产集团——新皇明的暴雷
无独有偶,新皇明的老总和他儿子也被逮捕了 ▼
当时的新皇明也说要开发房地产,要买地,要搞建设。
并且,看中了全越南最贵的几块地。然后,借此对外发放了 1900 万份债券。
但是,新皇明全部资本满打满算也不过 20 万亿。结果拍下的这块地,却需要花 24.5 亿越南盾。
所以啊,这个债券是没法指望行家们买了,人家一琢磨就会发现里面有猫腻。
于是,新皇明就打算从最好割韭菜的散户们下手。
聪明的新皇明先是通过旗下的三家空壳子公司,偷偷把这些债券全部买了下来。
再把这些债券打扮打扮,包装成了各种高收益投资合同。一方面为了吸引散户,另一方面能迷惑他们,避免他们知道自己买的到底是啥。
问题是,在越南的法律规定,普通的个人投资者是不能购买债券的。
于是,贴心的新皇明还给这些散户们提供投资证书,给他们搞到购买资格。
表面上看起来是有钱大家一起赚,其实是想把别人吃干抹净。
因为散户们购买的是子公司发行的 “ 理财包裹 ” ,而不是新皇明的债券,散户们讨债也只能讨到子公司头上。
藏在背后的新皇明集团,就能拿着散户们手里骗来的钱全身而退。
而这帮所谓的地产大亨费尽心机搞钱骗钱,目的也很简单。就是为了把地皮越炒越热,好给房地产再添把火。
这些拿了地的房地产集团,也根本不开发。坐等地皮涨价之后,拍拍屁股走人。
比如万盛发在阮惠步行街买了很多项目,拖到现在都已经长草了,还没动工。
万盛发 2016 年拍下的 SJC 塔项目,现在已经杂草丛生 ▼
虽然说这些恶意搅乱市场的行为一旦暴露,等待他们的就是蹲局子。
可是即便如此,越南的房价一直在走高,每年都得经历 20% 以上的涨幅。
就算有风险,但谁肯放过这个起飞的红利呢?
除了地产公司,大量的投资客也前赴后继地涌进房地产市场里。市场到底有多火热,这里给大家贴个动图,大家感受一下。



而越南地价的飙升,也早就刹不住车。
去年年末,胡志明市的守添郡,甚至拍出了 24.6 亿越南盾 / ㎡的天价,约合人民币 67.9 万元 / ㎡。
这把火甚至在中国的各种平台上,也炒得火热。
光是在 B 站上一搜越南房地产,跳出来的就是什么炒房赚 5 亿。
房地产中介们,说得更是一套比一套好听。
越南房地产广告 ▼



在这些炒房媒体的口中,你和李嘉诚之间,就差越南的一套房了。
哎你还别说,这房地产市场的肉香,还真的把李嘉诚吸引了过来。而且,还是在张美兰引荐下。
今年 4 月份的时候,李嘉诚就和胡志明政府牵牵手,准备要大力投资胡志明市。
大家一看,连李嘉诚这老狐狸都来了。这越南市场,肯定是稳赚不赔了呀。
政府支持,外资撑腰,政府和人民都陷入了靠地产致富的梦里了。
结果,李嘉诚前脚还没谈妥,后脚新皇明就把房地产市场爆破了。引发了大量的维权事件,直接惊动了越南政府。
越南政府不仅强制收回了新皇明发行的 9 支债券,把新皇明董事长杜英勇抓捕归案。
越南总理范明钦更是赶紧下令,要对房地产市场进行大清洗。
这不查不知道,一查吓一跳。
不光揪出了张美兰的万盛发这种地产公司,还揪出了这帮人炒房的一整条链路。甚至连越南的国家证券会主席,都参与其中。
之所以散户们会买到新皇明发行那种垃圾债券,少不了银行和证券所这些家伙们的努力。
尽管这些企业的财务状况非常糟糕,但是他们往往欠了银行不少的钱。
银行为了这些垃圾公司能够还上他们钱,银行和旗下的证券所就到处给垃圾公司的债券担保和推广。
根据 Finn Ratings 的研究调查,发现这帮越南房地产公司发行的债券里,其实有 80% 都是垃圾债券。
但是,在银行和企业的共同努力下,垃圾硬生生被包装成了抢手货。
顺着这条线一路查上去,甚至查到了国家证券会主席陈文勇的头上,陈文勇直接就被撤了职。之后,各家证券交易所经理们,也被一竿子全打翻了。
陈文勇访问深交所 ▼
甚至有风声说这次的张美兰事件,越南的国民银行 SCB 也在里面帮了不少忙。
虽然银行马上出来辟谣了,可或许是为了稳定民心,政府还是把银行高层全部换了。
在丑闻连环轰炸下,就算是楼下摊煎饼果子的大爷,都能品出这里面有问题。更别说是越南政府了,只可惜一切为时已晚。
此时的越南房地产已经严重过热了。房地产占了外资投资排名的第二位,投资达到了 582 亿。
而和高房价一起来的,还有越南盾的贬值,已经创造了自 2008 年来的新高。
不过,好在有了 2008 年地价起飞的教训之后,越南政府对房地产就格外的的谨慎。
之前,他们就限制了外籍在越南的买房资质,比如只能买公寓,而且买某些房屋要加收 20%-30% 的费用。
在这一系列事件发生后,政府对房地产的信贷审批,也开始层层加码。
或许,越南的房地产泡沫,真的有可能够被控制住。
可是炒房给人民带来的影响,却已经击溃了大众对产业的信心。
越南的高地价,一直就是压在普通人头上的一座山。所以,在这个寸土寸金的地方,大多本地人的房子都修建的非常窄长。
结果这几年,因为房地产企业不断地炒作市场,越南房地产在 2014-2019 年期间,急剧增长了 50-300% ,首都河内的平均房价都到了 2000 美元/平方米。
虽然老百姓是买不起了,但是房地产大亨们可以啊。发发债券,这钱不就自动从老百姓手里收回来了。
2022 年第一季度的越南债券市场总发行量增长 18.98% ,其中最大头就是房地产。
越南房地产未偿还的债券,都已经达到了 41.4 万亿的规模。而这里面,基本上大部分都是血本无归的垃圾债券
好一招 “ 用你的钱,圆我的梦 ” ,让人民给他们的贪婪连续买单。
当 SCB 银行被爆出可能纠缠在房地产腐败里之后,越南人民终于坐不住了。
他们对银行彻底失去了信心,每个人都忙着在渣打银行和西贡商业银行门外排队取钱。
虽然越南央行赶紧出来说,别担心,银行账户的保险金额有 1.25 亿呢。
但是,已经没有办法拦住人们涌向银行的脚步。
在银行门口排队取钱的越南人民 ▼
当我们讨论越南金融危机是否会到来时,也别忘了,在那些干瘪的天文数字背后,是一个个普通人的生活。
更多的时候,我们都只是金融游戏里,一颗普通的棋子而已。
图片、资料来源:
投中网 | 《 “ 在越南,钱就像躺在街上 ” 》
《 财新周刊 》 | 越南房地产虚火
华尔街见闻《 地产暴雷,银行挤兑,一场金融风暴正席卷越南! 》
VietNam| 《 Điềug ìẩn sau'vụ nổ'Tan Hoà ng Minh?  》、《 'Tan Hoà ng Minh chỉl à giọtn ướ ctràn ly' 》
Tran Văn| 《 Vạn Thịnh Phát – chuô ng báo tử cho thị tr ườ ng tài chí nh , tíndụ ng? ( phần cuối ) 》



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